“Chuyển khoản vào tài khoản người thân để lách luật trốn thuế – tưởng khôn, hóa ra lộ”
(Đọc sớm bài này có thể giúp bạn tránh nhiều rắc rối…)
Hiện nay, nhiều chủ shop vẫn áp dụng cách sau để né thuế: khi khách mua hàng xong, không chuyển khoản vào tài khoản của chủ shop, mà chuyển sang tài khoản của vợ, chồng, em gái, anh trai… Ai cũng nghĩ:
“Tiền không vào tài khoản mình thì làm sao mà biết được?”
Nghe có vẻ hợp lý, nhưng thực tế, Cục Thuế không còn “mù mờ” như trước. Ngân hàng và cơ quan thuế hiện đã có hệ thống phân tích luồng tiền. Chỉ cần thấy một tài khoản có dòng tiền bất thường – giao dịch nhiều với nội dung nghi bán hàng – là họ tra ra ngay.
Thậm chí, cơ quan thuế còn đối chiếu mối quan hệ nhân thân để truy ngược dòng tiền có liên quan đến ai.
Nhiều người lầm tưởng rằng:
“Tôi dùng tài khoản người thân thì không liên quan đến tôi.”
Nhưng càng né tránh, họ càng chú ý. Nếu tài khoản đó không kê khai thu nhập – không rõ nguồn tiền, thì người thân bạn sẽ là người bị gọi tên đầu tiên.
Đừng tưởng lách được – chỉ là chưa tới lượt bạn bị thôi.
Khai đúng – đóng đúng – đôi khi lại là cách an toàn nhất trong thời đại số hóa và giám sát chặt chẽ như hiện nay.
Các shop cần lưu ý:
Cục Thuế có thể đang âm thầm “nhìn thấy” thu nhập của bạn mà bạn không hề biết.
Chính bản thân tôi từng nghĩ bán hàng nhỏ lẻ, vài đơn mỗi tháng thì không cần lo. Nhưng rồi thấy các shop xung quanh bị mời lên làm việc, bị truy thu cả trăm triệu, tôi mới bắt đầu tìm hiểu và phát hiện:
1. Cục Thuế đang kiểm tra qua tài khoản ngân hàng cá nhân
Nếu bạn bán hàng online và nhận tiền chuyển khoản, chắc chắn đã dùng tài khoản cá nhân.
Từ năm 2022, theo Nghị định 126/2020/NĐ-CP, ngân hàng có trách nhiệm cung cấp thông tin tài khoản cho cơ quan thuế khi được yêu cầu.
Nghĩa là gì?
Nếu bạn có nhiều giao dịch đầu vào – đầu ra mỗi tháng, cơ quan thuế hoàn toàn có thể rà soát thu nhập thực tế của bạn.
2. Quản lý thu nhập qua sàn thương mại điện tử và mạng xã hội
Bạn bán hàng trên Shopee, TikTok Shop, Lazada, Facebook, Zalo…? Xin chia buồn:
Tất cả các nền tảng này đều đang phối hợp với cơ quan thuế để cung cấp thông tin người bán.
Một khi bạn “có mặt” trên sàn – là đã để lại dấu vết.
3. Mã số thuế cá nhân – ai cũng nên có
Nhiều người nghĩ: “Chưa đăng ký kinh doanh thì không cần kê khai thuế.”
Nhưng chỉ cần bạn có thu nhập ổn định từ việc bán hàng – dù là cá nhân hay hộ kinh doanh – vẫn phải đăng ký mã số thuế cá nhân và kê khai thuế TNCN – thuế GTGT tùy trường hợp.
Không kê khai có thể bị truy thu từ 1 – 5 năm, tính lãi phạt từng quý.
4. Những hành vi dễ bị “soi”
- Nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau, kèm nội dung như: “quần jean”, “đơn hàng”, “cọc hàng”…
- Giao dịch tiền vào tài khoản cá nhân vượt 100 triệu/tháng liên tục.
- Chạy quảng cáo trên TikTok/Facebook nhưng không đăng ký kinh doanh hoặc kê khai thuế.
Những dấu hiệu này sẽ bị hệ thống dữ liệu thuế phát hiện sớm, dù bạn không cố tình.
Lời khuyên cho các shop:
- Tự giác kê khai nếu doanh thu đã ổn định (trên 100 triệu/năm).
- Mở tài khoản riêng cho kinh doanh, tách biệt với chi tiêu cá nhân.
- Đăng ký hộ kinh doanh cá thể, mức thuế khoán rất nhẹ nếu kê khai đúng.
- Nếu bán qua Shopee, TikTok… nên tìm hiểu kỹ quy định thuế TNCN và GTGT.
Kết lại nhẹ nhàng:
Nhiều shop không cố tình trốn thuế – chỉ là không biết mình đã nằm trong “vùng quan sát” của cơ quan thuế.
Biết để tránh, hiểu để yên tâm kinh doanh.
Đừng để một ngày đẹp trời… có giấy mời “giải trình thu nhập” mà không rõ từ đâu ra!
Share nếu thấy bài viết giá trị nha!
Bí quyết 100 đơn không tốn tiền ADS tạo doanh số 1,3 tỉ bằng marketing 0 đồng
>> Bí quyết Marketing 0 đồng tiếp cận hàng ngàn khách hàng.
>> Tiếp cận hàng ngày khách hàng với chi phí 0 đồng
Giao thương kinh doanh mùa tết 2025 dành cho chủ doanh nghiệp https://zalo.me/g/mknmmg684
Giao thương trao đổi mua bán Chủ Doanh Nghiệp https://zalo.me/g/ulbqcu741
– Hỗ Trợ Kết Nối Kinh Doanh Xúc Tiến Thương Mại, Tư Vấn, Đầu Tư – Hotline Zalo.me/0963362288 Mr Giao
– Nhóm kết nối kinh doanh nguồn hàng chủ Doanh Nghiệp https://zalo.me/g/nwvahj672
– Nhóm Tăng Doanh Số Kinh Doanh https://zalo.me/g/mrjixw438
– Ceo Sài Gòn, kết nối chủ doanh nghiệp https://zalo.me/g/vysava564
– Doanh Nhân Hàn Việt https://zalo.me/g/vidmuq980
– Doanh nhân XTTM Xuất Khẩu https://zalo.me/g/fquozi123
– Hợp Tác Kinh Doanh 2024 https://zalo.me/g/mrjixw438
– Doanh Nhân Khởi Nghiệp Đầu Tư https://zalo.me/g/xmvyua161
– Cafe Khởi Nghiệp HCM định kỳ 2 Tuần https://zalo.me/g/blnkwl130
- Giao Thương Doanh Nhân Sài Gòn https://zalo.me/g/xxjzjx991
- Giao Thương Club Doanh Nhân Trẻ HCM https://zalo.me/g/pfmevb448
